Starten in finance? Dit zijn dé skills anno nu

Finance is in de afgelopen jaren een datagedreven vakgebied geworden. Het valt Sabine, directeur bij Solid Professionals, op dat deze ontwikkeling gepaard gaat met een verandering in de vaardigheden die je als financiële medewerker nodig hebt. Zo moet je nu met data en veel verschillende IT-systemen overweg kunnen. In deze blog vertellen we je wat die verschuiving in skills precies inhoudt en hoe jij je als starter goed voorbereidt op een carrière in finance.

profielfoto
Kirsten van der Kraan

Data, technologie en finance

Data en technologie bieden financiële organisaties veel mogelijkheden. ‘Machine learning en AI kunnen complexe financiële risico’s en uitkomsten heel efficiënt en nauwkeurig voorspellen,’ geeft Sabine aan. ‘Daar hebben bedrijven veel aan. Het is één van de redenen waarom finance een steeds meer data- en IT-gedreven vak is.’ 

Begrijp de cijfers, snap de systemen

‘Omdat data de afgelopen jaren steeds belangrijker is geworden, kom je als finance medewerker niet weg met enkel boekhoudvaardigheden. Anno 2023 moet je ook met data en IT-systemen overweg kunnen. Alles wordt tegenwoordig in digitale systemen verwerkt. Financiële organisaties zoeken daarom vooral starters die affiniteit met IT hebben. Sterker nog, ze zoeken IT’ers met affiniteit voor finance,’ vertelt Sabine. ‘De vraag van onze klanten naar deze relatief nieuwe rol groeit exponentieel.’

De trend van digitalisering en automatisering van de sector betekent niet dat je helemaal geen kennis van boekhouden meer nodig hebt. ‘Cijfers zijn en blijven de kern van het vak,’ gaat Sabine verder. ‘Bovendien kunnen in systemen nog steeds fouten voorkomen. Als finance controller of accountant moet je de cijfers begrijpen en fouten herkennen. En als er iets niet goed gaat, moet je kunnen achterhalen waar het probleem zit, zodat je kan voorkomen dat het nog eens gebeurt.’ 

Een belangrijke vaardigheid die je nodig hebt binnen finance is dus het opsporen en oplossen van fouten in systemen. Heb je zowel financiële als technische kennis in huis? Dan ben jij de ideale kandidaat voor bedrijven in de financiële sector!

De uitdaging: legacy-systemen

Veel banken werken met oude IT-systemen, ook wel ‘legacy’ genoemd. Sabine legt uit: ‘Het is voor een bank erg duur en ingewikkeld om van systeem te switchen, met als gevolg dat je met legacy-systemen moet werken. De uitdaging zit dan in het doorontwikkelen van deze verouderde systemen: onderdelen toevoegen, aanpassen of met elkaar koppelen. Dit maakt het IT-landschap vrij complex. Een fout of brondata opsporen kan dan best ingewikkeld zijn.’

Sabine ten Brinke

Toezichthouders vragen om gedetailleerde data

Naast technologische ontwikkelingen, is de kredietcrisis van 2007 nog een reden waarom data zo’n belangrijke rol is gaan spelen. Deze crisis bracht de zwakke punten binnen de regelgeving voor financiële instellingen aan het licht. Zo bleek de solvabiliteit* van financiële instellingen in veel gevallen slechter dan verwacht. Daarnaast waren rapportageverplichtingen niet goed genoeg om de continuïteit van financiële instellingen goed in te schatten. Dit heeft gezorgd voor veranderingen die zijn doorgevoerd door toezichthouders. In Europa houdt De Europese Centrale Bank (ECB) toezicht op alle grote banken om ervoor te zorgen dat de financiële sector veilig en stabiel is, én blijft. Kleine banken vallen in Nederland onder toezicht van De Nederlandsche Bank (DNB). De toezichthouder heeft nauw contact met een bank en krijgt een paar keer per jaar rapportages te zien.

‘Toezichthouders die banken om hun cijfers vragen in de vorm van financiële rapportages, zijn niets nieuws,’ zegt Sabine. ‘Maar tegenwoordig zijn cijfers alleen niet meer genoeg. Een eindrapportage moet ook de data achter de getallen bevatten. Data waaruit blijkt hoe de cijfers tot stand komen.’ Statische rapportages hebben dus plaatsgemaakt voor een datagedreven rapportageraamwerk.  

*Solvabiliteit wordt gebruikt om inzicht te krijgen in de financiële gezondheid van een organisatie op lange termijn. 

Toezichthouders verwachten tegenwoordig dat financiële instellingen in staat zijn om een gedetailleerde dataset aan te leveren. Hiermee kan de toezichthouder zélf analyses uitvoeren en daarmee een financiële instelling benchmarken ten opzichte van soortgelijke instellingen. Ook verwachten toezichthouders dat organisaties kunnen voldoen aan ad hoc uitvragen, zoals een OnSite-Inspection. Met deze redenen is het daarom des te belangrijker voor een bank om altijd een complete en nette dataset aan te leveren.  

Volgens Sabine hebben financiële afdelingen van organisaties door deze veranderingen behoefte aan medewerkers met kennis van zowel data als de wetten en regels die daarbij komen kijken. ‘Sinds de financiële crisis van 2008 is de wet- en regelgeving voor banken veel strenger en dominanter geworden, waardoor het aanleveren data, op de juiste manier, nog belangrijker is geworden.’ 

Communicatief sterk

Voorheen waren technische skills, het kunnen omgaan met IT-systemen en data nice to haves. Nu zijn dit volgens Sabine echte must haves: ‘Je moet je weg in IT-systemen kunnen vinden en goed begrijpen wanneer zich systeemfouten of invoerfouten voordoen.’ 

Naast technische kennis en kunde, zijn communicatieve vaardigheden ook belangrijker geworden. Sabine legt uit waarom: ‘De Finance afdeling binnen een organisatie is minder afgezonderd dan voorheen. Met de komst van agile werken, werken mensen zelfs in multidisciplinaire teams, dus met mensen van verschillende afdelingen, waaronder finance. 

De werelden van Finance, Risk, Data en IT zijn zo steeds meer met elkaar en met de rest van de organisatie verweven. Het is dan ook belangrijk dat je elkaars taal spreekt.’ Naast specifieke financiële kennis, is het handig om algemene kennis op te doen op het vlak van IT, Data en Risk én om communicatief sterk te zijn. ‘Dat zal je zeker helpen om carrière te maken binnen finance,’ bevestigt Sabine. 

Een tip voor studenten

Wat kun je nu als student doen om je goed voor te bereiden op een carrière in finance? Sabine geeft de tip om, indien mogelijk, tijdens je opleiding al technische kennis op te doen. Bijvoorbeeld met keuzevakken in Data, IT en Risk. ‘Leer programmeren of modellen bouwen, dat brengt je straks veel voordelen.’ zegt Sabine. ‘Hoe beter je die technische kant begrijpt, hoe makkelijker het straks voor je is als je bij een grote corporate werkt. Met data en technische vakken zit je eigenlijk altijd goed.’

‘Hou er wel rekening mee dat wat je tijdens je opleiding leert qua IT-kennis, best af kan wijken van wat je later in de praktijk tegenkomt,’ gaat ze verder. ‘Opleidingen lopen soms voor op wat er in de praktijk gebeurt. Banken gebruiken vaak nog niet de nieuwste systemen en technologie die jij tijdens je studie wel gebruikt. Maar dat betekent wel dat je veel kunt betekenen in de ontwikkeling van het applicatielandschap van een organisatie,’ aldus Sabine.

Start jouw carrière in finance met een traineeship

Met ons traineeship Finance, Data of IT ga je vanaf dag 1 aan de slag bij een bank, verzekeraar of pensioenfonds. Tijdens het traineeship word je begeleid door een talentmanager die met je meedenkt en je helpt met jouw persoonlijke groeiplan. Ook krijg je een budget van €2.000,- om uit te geven aan je persoonlijke ontwikkeling. Dit kun je bijvoorbeeld besteden aan een programmeertaal als Python of Javascript, maar ook om een specifiek systeem onder de knie te krijgen. Kortom: besteed het aan wat jij nodig hebt om van jouw functie een succes te maken!

young professionals finance & IT

Meer weten?

Geef ons een belletje of stuur een mail en één van onze recruiters zal snel contact met je opnemen! Of bekijk onze vacatures.

Vacatures